哥伦比亚银行卡 每月手续费
哥伦比亚银行卡 每月手续费 9AED。
目前,它在哥伦比亚,拉丁美洲和加勒比地区经营。
总部位于麦德林,拥有约32000名员工。Bancolombia通过9个部门开展业务,包括哥伦比亚银行,巴拿马银行,萨尔瓦多银行,危地马拉银行,信托,投资银行。
有关洗钱的案例
洗钱案例
2002年8月———2004年4月间，蔡清海将贩卖毒品所得的赃款陆续通过菲律宾 *** 汇入我国境内 *** 。在蔡清海的指使下，其叔蔡怀泽、其堂弟蔡建立分别以各自名义在农业银行石狮支行、建设银行石狮支行开设个人账户，并将明知是毒品犯罪所得的赃款存入上述账户。事后，蔡怀泽、蔡建立将大部分赃款转出，用于购买车辆及竞选村长等。
事实上，菲律宾与我国境内的 *** 并未进行真正意义上的跨境汇款，它们的操作手法一般为双方之间的账面对冲。
白领洗钱：艾迪·安塔（Eddie Antar）
20世纪80年代，为躲避美国国税局（IRS）的检查，疯狂艾迪电子公司（Crazy Eddie's Electronics）所有人艾迪·安塔从公司撤出了数百万美元的款项。这只是最初的计划。然而，他和共谋者发现，如果将这笔钱以合法收入的名义转回公司账户，他们会赚得更多。在股票首次公开发行（IPO）准备阶段，这笔钱可以抬高公司上报的资产价值。于是安塔多次前往以色列，用身体和手提箱携带了数百万美钞。下面是对这宗洗钱案如何运作的概述：
入账：安塔分批将钱存入以色列的一家银行。有一次前往以色列，他一天内就存了12笔款项。
分账：在美国或以色列的执法部门尚未发现账户中突然出现的巨大收支变化之前，这笔钱就已经从以色列银行电汇到了实施银行保密法的巴拿马。安塔可以将钱从这个账户匿名转入各种境外账户。
融合：安塔再慢慢将钱从这些帐户电汇进合法的疯狂艾迪电子公司名下，此时这笔钱就与合法资金混到了一起，入帐时记为合法收入。
疯狂艾迪总共清洗了8百多万美元。经过他的策划，发行股价大增，促使公司比没有这笔非法收入时增值4千万美元。卖掉股票后，安塔净赚3千万美元。1992年执法部门在以色列发现了他，以色列将其引渡回美国接受审判。他最后被判处八年有期徒刑。
毒品洗钱：富兰克林·乔拉杜
20世纪80年代末、90年代初，毕业于哈佛大学的经济学家富兰克林·乔拉杜曾为哥伦比亚毒枭乔·桑塔克鲁斯·朗德诺操控洗钱流程。他的方案非常复杂。简而言之，这宗洗钱案的运作过程如下：
入账：乔拉杜将美国的贩毒收入存入巴拿马银行账户。
分账：然后他再将资金从巴拿马转入欧洲九个国家和地区68家银行的一百多个账户中，交易金额通常小于1万美元，以免引起怀疑。银行账户的户名都是一些捏造的名字以及桑塔克鲁斯·朗德诺情妇和家庭成员的名字。为将这笔钱记为合法收入，乔拉杜随后在欧洲设立空壳公司。
融合：乔拉杜的计划是将这笔钱转到哥伦比亚，桑塔克鲁斯·朗德诺可用它在那里经营各种合法生意。但是乔拉杜被发现了。
乔拉杜总共通过合法金融机构处理了3600万美元贩毒收入。一家摩纳哥银行的破产导致乔拉杜一案浮出水面，随后的审计暴露出众多可追溯到乔拉杜的账户。同时，乔拉杜的卢森堡邻居投诉他家噪音太大，因为乔拉杜有一台整夜工作的点钞机。经过当地执法部门调查，卢森堡法庭最终认定他犯有洗钱罪。当他在卢森堡刑满时，美国法庭也判他有罪，并处以七年半的有期徒刑。
如果执法部门能够挫败一起洗钱阴谋，将会有不小的收获，包括逮捕罪犯、没收赃款和财产、甚至粉碎整个犯罪活动。但是，大部分洗钱阴谋都未被发现，大规模的洗钱活动给社会和经济健康带来了严重的影响。
巴拿马银行出口必须是100%见提单付款吗?
见单付款是指卖方在发运货物之后，将有关装运单据寄交买方。
买方在收到单据后，按合同规定将货款通过银行汇付给卖方。这是商业用语。
另外要注意采用这种方式，卖方的风险较大。
如果买方在收到单据后拒不付款或拖延付款，卖方就会货款落空或遭到利息损失。
因此，除非买方的资信十分可靠，卖方是不会采用这种支付方式的。
在外国法内容无法查明时，应如何适用法律?
问：中国一家公司与外国某银行签订了一份借款合同，合同签订地点在巴拿马，合同约定中国公司向外国银行借款500万美元，年利率15％，期限三年，到期还本付息。合同规定，合同若发生纠纷，选择中国法院进行诉讼，约定适用巴拿马国法。三年后，中国的这家公司不能到期还本付息，构成对借款合同的违约，外国银行遂起诉至中国法院，要求按照合同约定，判令中国这家公司立即将借款及利息还给外国银行，并加付违约期间的滞纳金。巴拿马与我国没有外交关系，按照合同约定，适用巴拿马法律，而当事人也不能提供相应的巴拿马法律，法院通过其他途径也无法查明。在此情况下，我国法院将以哪国法律来审理此案?答：我国法院应适用我国法律审理此案。在我国人民法院通过各种途径均不能查明本案适用的法律——巴拿马国法律的内容时，根据我国更高人民法院《关于适用涉外经济合同法若干问题的解答》中的意见，可以参照我国相应的法律处理。当冲突规则指引适用外国法时，就涉及到关于外国法的查明问题。 外国法内容的查明，又称外国法内容的确定，是指一国法院根据本国冲突规范指定作为准据法的某一外国法时，对该外国法的具体内容应如何确定适用。“法官知法”是一句古老的谚语，但事实上，各国法律千差万别，法官不可能了解世界各国的法律。当冲突规范指定某个涉外民事案件的准据法为某外国法时，而法院和法官又不了解该国法律的具体规定的条件下，就需要通过合法的途径和 *** ，查明、确定该外国法的内容。 外国法的查明 *** 大体有三类：1、当事人举证证明。他们把外国法不是看作法院应主动适用的法律，而是视为当事人引 用来证明自己主张的事实。外国法中有无相关规定及其内容如何，须由当事人举证说明，法官 没有依职权查明的义务。2、法官依职权查明，无须当事人举证。他们把外国法看作法律，认为法官应该知道法律，主张由法官负责调查认定，无须当事人负举证的义务。3、法官依职权查明，但当事人亦负有协肪的义务。这种作法更重视法官的调查，对当事人的证据既可以确认，也可以限制或拒绝。 在一国法院不能查明冲容规范应适用的外国法的内容的情况下，处理 *** 有两种：之一种是驳回当事人的诉讼请求或抗辩。这一作法源于把外国法看作“事实”的理论。当事人的诉讼主张所依据的事实之一——外国法不能查明，则其诉讼请求不能成立。第二种是适用法院地法。这是大多数国家所采取的办法。采用这一办法所依据的理由各不相同。有的认为外国法既然不能查明，法院地法是法官最熟悉的法律，也是唯一可以适用的法律。有的认为既然外国法不能查明，则应推定外国法与法院地法相同。 根据我国更高人民法院《关于适用(涉外经济合同法)若干问题的解答》中的意见，在适用的法律为外国法时，人民法院如果不能确定其内容，可以通过下列途径查明：1．由当事人提供；2．由我国驻该国使、领馆提供；3．由该国驻我国使、领馆提供；4．由中外法律专家提供。通过上述途径仍不能查明的，可以参照我国相应的法律处理。 在本案中，合同双方当事人约定适用巴拿马法，法院不了解巴拿马的有关法律，而巴拿马与我国未建立外交关系，当事人也不能提供。在我国人民法院通过各种途径均不能查明巴拿马国家有关法律的基础上，我国法院适用我国法律审理了此案。（地平线律师事务所）
有谁知道巴西经济危机?
首先你在足球区里问,我要说一句,巴西足球不受阿根廷的影响.
巴西以及其他拉美国家的经济危机主要的受到阿根廷的影响.
自去年阿根廷发生严重经济危机以来，一些世界金融机构和主要西方国家一直认为，阿经济危机是个“孤立的现象”，“不会波及”拉美整个地区。但近半年来的事实证明，阿经济危机犹如麦哲伦海峡的凶涛恶浪，正在向拉美其他国家蔓延。
乌拉圭已成为阿经济危机的之一个受害者。尽管乌拉圭 *** 今年3月从国际货币基金组织获得约7．43亿美元的紧急资助，但乌银行系统流失的个人外币存款已远远超过这一数额，央行的外汇储备也大幅下降。为此，两个月后，国际货币基金组织不得不再次向乌拉圭提供15亿美元的援助，旨在避免出现类似阿根廷的情况。然而，上述援助还不奏效。上周，乌 *** 被迫宣布比索实行自由浮动。世界银行认为，这是阿经济危机“感染”的结果。
智利作为阿根廷的另一个近邻也受到影响。智利比索的币值已跌到近8个月来的更低点。该国财政的正常运作受到影响。
中美洲国家巴拿马也不能逃脱阿经济危机的影响。据巴拿马银行中心总署的报告，从去年底至今，主要服务对象为拉美国家的这一机构资产总额下降了20亿美元。其中一半的损失和阿经济危机有关。
巴西作为拉美经济大国也难以幸免。国际货币基金组织曾于去年9月向巴西提供了约162亿美元的援助。但拉美经济、政治和社会的不稳定以及巴西的巨额外债使外国投资者望而却步。巴西 *** 不得不寅吃卯粮，用长期国债来填补财政亏空。这使巴西的金融形势面临新的严峻考验。巴西 *** 正在努力稳定本国金融体系，以避免雷亚尔大幅贬值。
巴拉圭、厄瓜多尔、秘鲁和委内瑞拉等国也先后向国际货币基金组织发出“求援”请求，以便用更多的外来资金稳定它们的金融体系。
拉美经委会最新的统计显示，受阿经济危机的影响，进入拉美的外国直接投资已从1999年的1050亿美元降至2001年的800亿美元。预计今年的外国直接投资总额只有560亿美元。拉美经委会认为，急需外来资金以平息国内金融动荡的现象已成为拉美地区“整体性”的问题。
根据目前拉美经济的总体形势，拉美经委会于上周再次下调今年拉美经济增长率的预期，既从1％调降到0．5％或零。拉美经委会执行秘书何塞·奥坎波最近强调，拉美的经济复苏因“阿根廷效应”明显地推迟了。企图隔离阿经济危机的计划只是一种“幻想”。阿根廷的问题一天不解决，拉美地区的经济形势也将难以改善。
鉴于上述情况，墨西哥、阿根廷和巴西总统定于7月3日在阿根廷首都举行“特别高峰会议”，共同研究拉美今后的经济走势和对策。分析家们认为，拉美“三巨头”将向国际货币基金组织和美国发出这样的信息：同舟共济才能获救。
资料：http://www.jrj.com.cn/NewsRead/Detail.asp?NewsID=775416